Beteiligungskapital / Venture Capital
Beteiligungskapital ("Venture Capital" oder auch "Risikokapital") ist nichts anderes als Eigenkapital, das dem Unternehmen von Beteiligungsgesellschaften, Banken oder außenstehenden Privatpersonen zur Verfügung gestellt wird - und zwar ohne die banküblichen Sicherheiten. Es kann zur (Mit-)Finanzierung größerer risikoreicher Projekte und Investitionen genutzt werden. Insbesondere technologieorientierte, innovative Unternehmen sind für viele Investoren interessant.
Die Kapitalgeber beteiligen sich mit Minderheitsbeteiligungen an den jeweiligen Unternehmen. Neben Finanzmitteln bringen private Kapitalgeber auch Erfahrung im Managementbereich mit ein und stellen oftmals Branchenkontakte her.
Außer den privaten gibt es auch mittelständische Beteiligungsgesellschaften. Diese sind zumeist öffentlich gefördert und kümmern sich vorwiegend um junge Unternehmen und Existenzgründer. Sie bieten kleine Beteiligungen und halten sich - im Gegensatz zu den privaten Beteiligungsgesellschaften - aus dem alltäglichen Geschäft heraus. Beide sind aber daran interessiert, irgendwann an ihrer Beteiligung zu verdienen. Daher wird das Kapital nach einigen Jahren durch den Verkauf von Geschäftsanteilen, die dann häufig an Wert gewonnen haben, zurückgeführt.
Beteiligungskapital kann einen wesentlichen Beitrag zur Verbesserung der Bonität und zur Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit eines Unternehmens leisten. Es ist ein Finanzierungsinstrument für langfristige Investitionen. Es eignet sich allerdings nicht zur kurzfristigen Betriebsmittelfinanzierung.
Kapitalgeber finden
In Deutschland gibt es rund 200 Kapitalbeteiligungsgesellschaften, die Beteiligungskapital zur Verfügung stellen. Kapitalgeber der Beteiligungsgesellschaften sind in der Regel Banken und Industrieunternehmen, aber auch private Finanziers. Sie übernehmen Beteiligungen ab ca. 250.000 Euro - aber nur dann, wenn hohe Renditen in Aussicht stehen.
Bundesverband Deutscher Kapitalgesellschaften e.V. (BVK)
Welche Gesellschaft für welches Projekt geeignet ist, erfahren Unternehmen beim Bundesverband Deutscher Kapitalgesellschaften e.V. (BVK) in Berlin.
www.bvk-ev.de
Business Angels Netzwerk Deutschland (BAND)
Einen Venture Capital-Service bietet das Business Angels Netzwerk Deutschland (BAND) im Internet an. Bei den Business Angels handelt es sich um gestandene Manager oder Unternehmen, die nicht nur Beteiligungskapital zur Verfügung stellen, sondern insbesondere jungen Unternehmen auch mit ihren Erfahrungen zur Seite stehen.
www.business-angels.de
Öffentlich geförderte Beteiligungsgesellschaften in NRW
Nahezu in allen Bundesländern gibt es öffentlich geförderte mittelständische Beteiligungs-Gesellschaften, die auch im Bundesverband Deutscher Kapitalgesellschaften (BVK) organisiert sind. Sie sind in erster Linie nicht gewinnorientiert und speziell auf kleine und mittlere Unternehmen sowie Existenzgründer zugeschnitten. Gesellschafter sind in der Regel Kammern, Banken und Verbände.
www.bvk-ev.de
Beteiligungsfinanzierung der KfW-Mittelstandsbank
Die KfW-Mittelstandsbank bietet ein breites Angebotsspektrum zur Eigenkapitalfinanzierung. Es umfasst Starterfonds für junge Technologie-Unternehmen ebenso wie Beteiligungsprogramme für etablierte Mittelständler sowie weitere Refinanzierungs- und Garantieprogramme.
www.kfw-mittelstandsbank.de
High-Tech Gründerfonds
Der High-Tech Gründerfonds von Bund, KfW Bankengruppe und mehreren Industrieunternehmen investiert Risikokapital in junge, chancenreiche Technologieunternehmen. Neben Startkapital wird hierbei auch für Betreuung und Unterstützung des Managements gesorgt.
NRW.BANK.Mittelstandsfonds
Im Rahmen der Finanzierung durch den NRW.BANK.Mittelstandsfonds soll das Eigenkapital mittelständischer Unternehmen in NRW zur Unterstützung des Unternehmenswachstums gestärkt werden.
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